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                      關于印發《廣東省地方金融監督管理局行政處罰自由裁量權適用規則(試行)》的通知

                      時間:2021-03-04  來源:  

                      關于印發《廣東省地方金融監督管理局行政處罰自由裁量權適用規則(試行)》的通知


                        粵金監規〔2020〕1號

                      廣州、深圳市地方金融監管局,各地級市金融工作局:

                        《廣東省地方金融監督管理局行政處罰自由裁量權適用規則》已經省地方金融監管局局辦公會議審議通過,并經省司法廳審核,現予印發,自2021年1月1日起施行。

                      省地方金融監管局

                      2020年11月18日

                      廣東省地方金融監督管理局

                      行政處罰自由裁量權適用規則(試行)

                        第一條 為了規范地方金融監督管理行政處罰自由裁量權的行使,確保依法行政,維護公民、法人和其他組織的合法權益,根據《中華人民共和國行政處罰法》《廣東省規范行政處罰自由裁量權規定》等法律、法規和規章規定,結合我省地方金融監督管理行政執法實際,制定本規則。

                        第二條 本規則適用于廣東省地方金融監督管理局查處公民、法人或者其他組織違反有關地方金融監督管理的法律、法規和規章的案件。

                        第三條 本規則所稱行政處罰自由裁量權,是指廣東省地方金融監督管理局在法律、法規、規章規定的行政處罰權限范圍內,對公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為,決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權限。  

                        第四條  實施地方金融監督管理行政處罰,必須遵循公正、公平、公開,過罰相當、處罰與教育相結合的原則,遵循法定程序,依法維護公民、法人和其他組織的合法權益,確保地方金融監督管理行政處罰自由裁量權行使的合法性、合理性。

                        第五條 行使行政處罰自由裁量權,必須以事實為依據,以法律為準繩,與違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度相當,與違法行為發生地的經濟發展水平相適應。

                        行使行政處罰自由裁量權,對事實、性質、情節、社會危害程度等因素相同或者相似的違法行為,所適用的處罰種類和幅度應當基本相同。

                        第六條  實施地方金融監督管理行政處罰,根據違法行為的事實、性質、情節及社會危害程度和主觀過錯因素等,區分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰。

                        第七條 當事人有下列情形之一的,依法不予處罰:

                       ?。ㄒ唬┓梢幎ú挥杼幜P的主體;

                       ?。ǘ┻`法行為輕微并已及時糾正,沒有造成危害后果的;

                       ?。ㄈ┻`法行為在2年內未被發現的,但法律另有規定的除外;

                       ?。ㄋ模┓?、法規、規章規定不予處罰的其他情形。

                        第八條  當事人有下列情形之一的,應當依法從輕或者減輕行政處罰:

                       ?。ㄒ唬┲鲃酉蛘邷p輕違法行為危害后果的;

                       ?。ǘ┦芩嗣{迫有違法行為的;

                       ?。ㄈ┡浜鲜〉胤浇鹑诒O督管理局查處違法行為有立功表現的;

                       ?。ㄋ模┓?、法規、規章規定依法從輕或減輕處罰的情形。

                        第九條  當事人有下列情形之一的,應當依法從重處罰:

                       ?。ㄒ唬_亂公共秩序,妨害公共安全,侵犯人身權利、財產權利,妨害金融管理秩序,情節嚴重,尚未構成犯罪的;

                       ?。ǘ┙浭〉胤浇鹑诒O督管理局責令停止、責令糾正違法行為后,繼續實施違法行為的;

                       ?。ㄈ╇[匿、銷毀違法行為證據的;

                       ?。ㄋ模┕餐`法行為中起主要作用或者教唆、脅迫、誘騙他人實施違法行為的;

                       ?。ㄎ澹┮荒陜葘嵤├塾?次及以上違法行為的;

                       ?。εe報人、證人打擊報復的;

                       ?。ㄆ撸┓恋K執法人員查處違法行為的;

                       ?。ò耍┓?、法規、規章規定應當從重處罰的其他情形。

                        第十條  當事人違法行為不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的,在法定處罰幅度中依法給予一般處罰。

                        第十一條 當事人的違法行為同時具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形的,應當結合案情綜合裁量。

                        第十二條   一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度分別按照下列方式計算:

                        一般處罰:[Y+(X-Y)×30%]以上,[Y+(X-Y)×70%]以下,以上、以下均含本數;

                        從輕處罰:[Y+(X-Y)×30%]以下至法定最低罰款金額,以下不含本數;

                        從重處罰:[Y+(X-Y)×70%]以上至法定最高處罰金額,以上不含本數。

                        X為法定最高處罰金額,Y為法定最低處罰金額,沒有最低處罰金額時,Y值為零。

                        第十三條  具有本規則第九條規定的兩項以上(含兩項)從重處罰情形的,應當按罰款數額上限頂格處罰。

                        第十四條  省地方金融監督管理局應當收集可能影響行政處罰自由裁量的證據,對當事人提出的陳述、申辯意見進行核實。

                        第十五條  案件調查終結報告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應當載明行使自由裁量權的理由和依據。

                        第十六條  省地方金融監督管理局應當通過行政執法監督檢查、行政執法評議考核、行政執法案卷評查等方式,對規范行政處罰自由裁量權工作進行監督。

                        第十七條 本規則自2021年1月1日起施行,有效期3年。

                        附件:1.廣東省地方金融監督管理局典當行行政處罰裁量標準.docx

                      2. 廣東省地方金融監管局融資擔保公司行政處罰裁量標準.docx

                      附件2

                      廣東省地方金融監督管理局典當行行政處罰裁量標準

                      實施主體:廣東省地方金融監督管理局

                      序號

                      行政處罰項目

                      違反條款

                      處罰依據

                      處罰 種類

                      裁量

                      檔次

                      裁量標準

                      實施 機構

                      1

                      典當行從商業銀行以外的單位和個人借款;

                      與其他典當行拆借或者變相拆借資金;

                      超過規定限額從商業銀行貸款;

                      貸款余額超過注冊資本或所有者權益,或從本市以外商業銀行貸款,或分支機構從商業銀行貸款;

                      對同一法人或者自然人的典當余額超過注冊資本法定比例;

                      財產權利質押以及房地產抵押典當余額未依法按規定比例進行管理

                      第六十條:典當行違反本辦法第二十八條第(一)、(二)、(三)項或者第四十四條第(一)、(二)、(五)項規定的,由省級商務主管部門責令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

                      第二十八條:典當行不得有下列行為:(一)從商業銀行以外的單位和個人借款;(二)與其他典當行拆借或者變相拆借資金;(三)超過規定限額從商業銀行貸款;

                      第四十四條:典當行的資產應當按照下列比例進行管理:(一)典當行自初始營業起至第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送年度財務會計報告的時期內從商業銀行貸款的,貸款余額不得超過其注冊資本。典當行第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送財務會計報告之后從商業銀行貸款的,貸款余額不得超過上一年度向主管部門報送的財務會計報告中的所有者權益。典當行不得從本市(地、州、盟)以外的商業銀行貸款。典當行分支機構不得從商業銀行貸款。(二)典當行對同一法人或者自然人的典當余額不得超過注冊資本的25%。(五)典當行財產權利質押典當余額不得超過注冊資本的50%。房地產抵押典當余額不得超過注冊資本。注冊資本不足1000萬元的,房地產抵押典當單筆當金數額不得超過100萬元。注冊資本在1000萬元以上的,房地產抵押典當單筆當金數額不得超過注冊資本的10%。

                      《典當管理辦法》(2005年商務部、公安部令第8號)

                      罰款

                      從輕

                      責令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

                      廣東省地方金融監督管理局及其委托授權機構

                      一般

                      責令改正,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款

                      從重

                      責令改正,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款

                      2

                      典當行未按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行典當當金利率;

                      典當綜合費用超過規定費率

                      第六十一條:典當行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規定的,由省級商務主管部門責令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

                      第三十七條第一款:典當當金利率,按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行。

                      第三十八條第二、三、四款:動產質押典當的月綜合費率不得超過當金的42‰。房地產抵押典當的月綜合費率不得超過當金的27‰。財產權利質押典當的月綜合費率不得超過當金的24‰。

                      《典當管理辦法》(2005年商務部、公安部令第8號)

                      罰款

                      從輕

                      責令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

                      廣東省地方金融監督管理局及其委托授權機構


                      責令改正,并處1.25萬元以上2.25萬

                       

                      附件2

                      廣東省地方金融監督管理局典當行行政處罰裁量標準

                      實施主體:廣東省地方金融監督管理局

                      序號

                      行政處罰項目

                      違反條款

                      處罰依據

                      處罰 種類

                      裁量

                      檔次

                      裁量標準

                      實施 機構

                      1

                      典當行從商業銀行以外的單位和個人借款;

                      與其他典當行拆借或者變相拆借資金;

                      超過規定限額從商業銀行貸款;

                      貸款余額超過注冊資本或所有者權益,或從本市以外商業銀行貸款,或分支機構從商業銀行貸款;

                      對同一法人或者自然人的典當余額超過注冊資本法定比例;

                      財產權利質押以及房地產抵押典當余額未依法按規定比例進行管理

                      第六十條:典當行違反本辦法第二十八條第(一)、(二)、(三)項或者第四十四條第(一)、(二)、(五)項規定的,由省級商務主管部門責令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

                      第二十八條:典當行不得有下列行為:(一)從商業銀行以外的單位和個人借款;(二)與其他典當行拆借或者變相拆借資金;(三)超過規定限額從商業銀行貸款;

                      第四十四條:典當行的資產應當按照下列比例進行管理:(一)典當行自初始營業起至第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送年度財務會計報告的時期內從商業銀行貸款的,貸款余額不得超過其注冊資本。典當行第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送財務會計報告之后從商業銀行貸款的,貸款余額不得超過上一年度向主管部門報送的財務會計報告中的所有者權益。典當行不得從本市(地、州、盟)以外的商業銀行貸款。典當行分支機構不得從商業銀行貸款。(二)典當行對同一法人或者自然人的典當余額不得超過注冊資本的25%。(五)典當行財產權利質押典當余額不得超過注冊資本的50%。房地產抵押典當余額不得超過注冊資本。注冊資本不足1000萬元的,房地產抵押典當單筆當金數額不得超過100萬元。注冊資本在1000萬元以上的,房地產抵押典當單筆當金數額不得超過注冊資本的10%。

                      《典當管理辦法》(2005年商務部、公安部令第8號)

                      罰款

                      從輕

                      責令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

                      廣東省地方金融監督管理局及其委托授權機構

                      一般

                      責令改正,并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款

                      從重

                      責令改正,并處2.25萬元以上3萬元以下罰款

                      2

                      典當行未按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行典當當金利率;

                      典當綜合費用超過規定費率

                      第六十一條:典當行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規定的,由省級商務主管部門責令改正,并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

                      第三十七條第一款:典當當金利率,按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行。

                      第三十八條第二、三、四款:動產質押典當的月綜合費率不得超過當金的42‰。房地產抵押典當的月綜合費率不得超過當金的27‰。財產權利質押典當的月綜合費率不得超過當金的24‰。

                      《典當管理辦法》(2005年商務部、公安部令第8號)

                      罰款

                      從輕

                      責令改正,并處5000元以上1.25萬元以下罰款

                      廣東省地方金融監督管理局及其委托授權機構


                      責令改正,并處1.25萬元以上2.25萬

                       

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